Guide des schémas Crypto Ponzi

La crypto-monnaie a connu une explosion au cours des dernières années, ce qui a suscité l’intérêt des investisseurs débutants et chevronnés. Cependant, cela a attiré l’attention des escrocs qui cherchent à exploiter les investisseurs par le biais d’un certain nombre d’escroqueries et de stratagèmes intelligemment construits.

Les schémas de Ponzi existent depuis plus d’un siècle et ils ont fait leur chemin vers le marché des crypto-monnaies.

Qu’est-ce qu’un schéma de Ponzi ?

Un schéma de Ponzi est un type d’escroquerie d’investissement qui promet des rendements élevés avec peu ou pas de risque. Les escrocs qui gèrent le stratagème utilisent l’argent des nouveaux investisseurs pour fournir un « retour » aux investisseurs précédents, donnant ainsi une apparence de rentabilité et de légitimité.

Cependant, le stratagème de Ponzi ne génère pas réellement de bénéfices ni de flux de trésorerie sous-jacents, et il finira par s’effondrer lorsqu’il n’y aura pas assez d’argent frais entrant.

Fait intéressant

Les stratagèmes de Ponzi existent depuis plus d’un siècle, mais leur nom vient de Charles Ponzi, un escroc arrêté en 1920. Ponzi n’a pas inventé l’escroquerie elle-même, mais il a été le premier personnage à se faire connaître. Son escroquerie impliquait une (fausse) affirmation selon laquelle les coupons-réponse postaux pouvaient être échangés dans certains pays contre plus d’argent que celui acheté à l’origine.

Qu’est-ce qu’un schéma crypto Ponzi ?

Les schémas de Ponzi en crypto ont toutes les caractéristiques d’un schéma de Ponzi traditionnel mais avec des actifs crypto au lieu de la monnaie fiduciaire. Les escrocs créent de fausses entreprises de crypto et trompent les investisseurs avec une variété de mensonges et de fausses statistiques.

Malheureusement, un manque de compréhension de la crypto-monnaie et du système de monnaie numérique peut rendre de nombreux investisseurs vulnérables à de tels stratagèmes de Ponzi. La crypto-monnaie elle-même est un sujet complexe, qui peut se prêter au mensonge standard du schéma de Ponzi : « le modèle d’investissement est trop complexe pour être expliqué ».

Exemples de schémas crypto Ponzi

Dans la courte histoire de la crypto-monnaie, il y a eu de nombreux schémas de Ponzi – en particulier dans ses premières années lorsque la crypto-monnaie était moins réglementée.

Au cours des dernières années, des mesures de sécurité renforcées et de nouvelles réglementations ont considérablement amélioré la sécurité de la crypto-monnaie, mais il est toujours important d’être diligent.

Nous avons mis en évidence trois des schémas crypto Ponzi les plus notoires ci-dessous.

Quadriga

Quadriga était une chaîne de Ponzi qui n’a révélé sa véritable nature qu’à la mort de son fondateur.

Contrairement à ce qui précède, Quadriga n’était pas une monnaie mais un échange : QuadrigaCX.

Gerald Cotton était le fondateur de l’échange canadien de crypto-monnaie, Quadriga. Il était la seule personne à avoir un accès complet aux portefeuilles contenant les actifs cryptographiques des clients.

En décembre 2018, Gerald est décédé subitement lors d’un voyage en Inde en raison de complications liées à la maladie de Crohn. Cela a laissé 215 millions de dollars américains de crypto-monnaie bloqués et inaccessibles.

La façon dont le système fonctionnait était que Gerald utilisait les actifs cryptographiques des clients pour négocier sur d’autres bourses. Les bénéfices ont ensuite été transférés sur un compte personnel, plutôt que d’être redistribués aux clients.

Cela n’a été découvert qu’après la mort de Gerald lorsque sa veuve a tenté d’accéder aux portefeuilles froids et a découvert qu’ils avaient été vidés.

Le saviez-vous?

L’histoire de Gerlad Cotton et de l’escroquerie QuadrigaCX a été transformée en un documentaire Netflix populaire intitulé « Ne faites confiance à personne : la chasse au roi de la crypto ».

Bitconnect

Bitconnect était un programme Ponzi de crypto-monnaie qui était actif de 2016 à 2018. Le programme était un programme d’investissement à haut rendement qui promettait aux investisseurs un intérêt composé quotidien de 1 %, ce qui est incroyablement élevé.

Le concept de Bitconnect était que les utilisateurs enverraient leur Bitcoin (BTC) à la plateforme, et des bots de trading automatisés seraient ensuite utilisés pour faire des investissements qui garantiraient aux utilisateurs d’énormes rendements.

BCC, les jetons numériques de Bitconnect, était ce qui a propulsé la plate-forme. À un moment donné, BCC occupait une place parmi les vingt premières pièces par capitalisation boursière à l’échelle mondiale.

Malgré cela, les utilisateurs ont prêté la plate-forme Bitcoin pour effectuer des transactions, pas le jeton natif.

De plus, le fondateur de BitConnect était anonyme, ce qui était également préoccupant. Ce n’est pas le premier cas d’anonymat derrière une crypto-monnaie – le propre fondateur de Bitcoin utilise un pseudonyme. Cependant, lorsqu’il est associé à une garantie de retour et à l’absence de livre blanc, cela était incroyablement suspect.

C’est le co-fondateur d’Ethereum, Vitalik Buterin, qui a d’abord qualifié Bitconnect de schéma de Ponzi. Peu de temps après, le gouvernement américain a exigé l’arrêt des opérations de Bitconnect, ce qui a provoqué un crash dramatique de 90 % du jeton Bitconnect (BCC), qui a ensuite été rendu totalement inutile.

Collectivement, les investisseurs ont perdu plus de 3,5 milliards de dollars.

Onecoin

Un autre schéma de Ponzi de crypto-monnaie qui ciblait les investisseurs en crypto-monnaie était Onecoin. Non seulement il s’agissait d’un système de Ponzi, mais il s’agissait également d’un système de marketing à plusieurs niveaux qui encourageait les investisseurs à intégrer de nouveaux membres afin de toucher une commission.

Onecoin a été fondée par une femme nommée Ruja Ignatova – qui a depuis échappé à la garde à vue – et un co-fondateur, Sebastian Greenwood. Greenwood est actuellement en prison aux États-Unis.

Ce n’était pas le premier contact d’Ignatova avec des activités illégitimes. Elle a été reconnue coupable de fraude en 2012 et d’une autre escroquerie marketing à plusieurs niveaux en 2013 avant de lancer OneCoin. Malgré cela, elle organisait des événements énormes et populaires faisant la promotion de la pièce. Elle a même pris la parole à la Wembley Arena.

Le principal produit vendu par la société était du matériel pédagogique, y compris des cours sur la crypto-monnaie (qui étaient en grande partie plagiés). Les personnes qui ont acheté les cours auraient reçu des jetons pour extraire des Onecoins.

Comme Bitconnect, Onecoin a également promis des rendements élevés avec très peu de risques. L’un des problèmes résidait dans le fait qu’Onecoin n’avait aucune technologie de blockchain derrière lui.

Il s’agit du système Ponzi de crypto-monnaie le plus ancien à ce jour, ayant fonctionné de 2014 à 2019. On estime que OneCoin a escroqué plus de 5,8 milliards de dollars aux investisseurs.

Comment éviter les schémas de Ponzi ?

Il est probable que les schémas de Ponzi continueront d’exister, à la fois dans l’industrie de la crypto et dans d’autres industries. Il y a cependant des signes à surveiller et des moyens de les éviter.

Nous avons répertorié ci-dessous certains des signes avant-coureurs.

Des rendements élevés avec un risque minimal

C’est probablement le plus grand signe d’avertissement. Si un investissement vous offre des rendements inhabituellement élevés avec peu ou pas de risque, soyez très prudent.

Les crypto-monnaies peuvent être très volatiles, donc bien que des gains importants soient possibles, un projet de crypto-monnaie légitime est peu susceptible de vous donner une garantie absolue de ces rendements.

Structure d’entreprise complexe ou secrète

La transparence est essentielle lorsqu’il s’agit d’entreprises légitimes de crypto-monnaie. Si une entreprise est secrète au sujet de sa propriété, de son équipe ou de son modèle commercial, cela correspond souvent à celui d’une arnaque à la crypto-monnaie .

Il en va de même pour tout ce qui est complexe. Si le modèle d’investissement est trop difficile à comprendre ou si la personne à qui vous faites affaire prétend qu’il est trop complexe dès le départ, procédez avec prudence. Il est essentiel que vous meniez des recherches approfondies avant de vous engager dans un investissement, sans parler de celui qui montre des signes d’arnaque.

Changements soudains de stratégie ou d’équipe

Dans l’espace de la crypto-monnaie, les choses changent rapidement, mais cela ne signifie pas qu’une entreprise devrait changer radicalement sa vision ou son équipe sans explication. Des changements soudains pourraient indiquer que «l’entreprise» est en difficulté et essaie de dissimuler quelque chose.

Problèmes avec l’administratif

Les entreprises légitimes de crypto-monnaie et de blockchain auront toujours une documentation à l’appui de leur légitimité. Un stratagème crypto Ponzi peut activement éviter de fournir des documents ou de créer des documents frauduleux pour tromper les victimes.

Difficultés à recevoir les paiements

C’est une source de préoccupation si une société de crypto a des difficultés à traiter votre retrait ou s’il y a des retards excessifs, en particulier à côté d’excuses douteuses. Souvent, les promoteurs du système de Ponzi offriront des rendements plus élevés pour tenter de dissuader leurs participants de retirer leurs fonds.

Faux témoignages

Il est assez facile pour les escrocs de falsifier des témoignages. Certains paient pour les critiques tandis que d’autres s’appuient sur un logiciel bot pour créer de faux témoignages.

Certains signes montrant que les avis peuvent être faux sont un nombre inhabituellement élevé d’avis, un manque de détails dans l’avis, plusieurs avis identiques ou extrêmement similaires, ou des incohérences entre différents examinateurs.

Il peut être difficile de repérer un faux témoignage, mais si quelque chose ne semble pas correct, il est toujours préférable de faire des recherches supplémentaires.

Important à retenir

La sécurité des crypto-monnaies a progressé de façon exponentielle au cours des courtes années qui se sont écoulées depuis sa création. Cependant, un manque de connaissances à ce sujet peut rendre les nouveaux investisseurs vulnérables, il est donc crucial de sécuriser votre crypto-monnaie.

Enfin

Il existe plusieurs opportunités incroyables sur le marché de la crypto; cependant, des escroqueries courantes telles que les stratagèmes de Ponzi existent pour voler votre argent. Ce guide a exploré les exemples les plus connus de schémas de Ponzi ainsi que la façon d’identifier un schéma de Ponzi. Comme on peut le dire avec toutes les opportunités d’investissement, faites vos propres recherches et méfiez-vous des escroqueries.

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