FATF

L’adoption rapide de la crypto-monnaie à l’ échelle mondiale a attiré l’attention de différents organismes de réglementation, dont celui du Groupe d’action financière (FATC). L’agence de réglementation surnommée « le chien de garde mondial du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme » est devenue très populaire dans l’ espace cryptographique à la suite de sa « ligne directrice sur les règles de voyage » proposée et maintenant adoptée.

FATF travel rule du GAFI est l’une des directives mondialement adoptées les plus importantes dans le secteur financier, et elle s’adresse aux fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP). Alors, qu’est-ce que la règle de voyage du GAFI ? Découvrons ci-dessous.

Qu’est ce que FATF travel rule du GAFI ?

Juste avant de donner un sens à FATF travel rule du GAFI, il est nécessaire de garder à l’esprit que, conformément à l’expansion rapide de l’ industrie de la crypto-monnaie , il y a également eu un taux alarmant de crimes présumés impliquant des actifs numériques. Cependant, il y a eu une baisse constante du taux de criminalité crypto ces derniers temps.

Selon une étude réalisée en 2021 par Chainalysis, 2019 a enregistré le plus grand niveau d’activité criminelle de l’ histoire de la crypto-monnaie , représentant environ 2,1% du volume total des transactions et 21,4 milliards de dollars de transferts. Cependant, en 2020, la part illégale de toutes les activités de crypto-monnaie était tombée à 0,34% (10,0 milliards de dollars de volume de transactions).

La raison de la baisse du taux de criminalité cryptographique peut être attribuée à différents facteurs, dont certains incluent l’émergence de protocoles d’analyse de blockchain et l’impact d’organismes de réglementation comme le GAFI.

Publiée en juin 2015, FATF travel rule du GAFI ou recommandation 16, comme on l’appelait alternativement, impose des responsabilités en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT) aux actifs virtuels et aux fournisseurs de services d’actifs virtuels.

Plus précisément, la règle conseille aux fournisseurs VASP de partager des informations d’identification particulières sur les expéditeurs et les destinataires de transactions cryptographiques supérieures à 1000 USD/EUR à l’échelle mondiale.

Dans ce contexte, les fournisseurs de VASP incluent, sans s’y limiter, les échanges (à la fois centralisés et décentralisés), les portefeuilles hébergés, les bureaux OTC et les banques.

En outre, les informations requises des VASP par le GAFI comprennent le nom du client, l’ID utilisateur, le numéro de compte, le numéro d’identification national, la date, ainsi que les adresses de destination des parties impliquées.

La directive sur FATF travel rule du GAFI elle-même était l’une des nombreuses tentatives de l’organisme de réglementation pour atténuer le risque présenté par les produits et services de paiement en monnaie virtuelle.

La règle était principalement motivée par le nombre croissant d’actifs virtuels, et plus encore, parce qu’ils étaient principalement construits sur un système décentralisé. De cette façon, contrôler la zone par tous les moyens était crucial.

Quelles sont les règles spécifiques aux VASP ?

Les fournisseurs de VASP, selon le GAFI, sont des entreprises qui mènent des opérations associées à l’échange, l’échange, le transfert, la protection ou l’émission et l’engagement d’actifs virtuels. À ce titre, FATF travel rule ou la recommandation 16 suivante est applicable ;

• Les VASP collectent et stockent les informations nécessaires et correctes sur les ressources et les informations nécessaires sur les bénéficiaires et envoient ces informations aux institutions bénéficiaires, le cas échéant.
• Les institutions bénéficiaires acquièrent et stockent les informations nécessaires sur les ressources et les informations nécessaires et correctes sur les bénéficiaires.
• La règle exige largement que les institutions financières (VASP) transmettent certaines informations sur les clients et les transactions à une autre institution financière pour certains transferts de fonds.

Pourquoi la conformité des VASP à la règle du GAFI est-elle essentielle ?

Tout comme l’exigence typique des instituts financiers autochtones, FATF travel rule du GAFI est important pour les VASP, en particulier lorsqu’ils naviguent dans l’espace crypto .

Les fournisseurs de VASP qui ne se conforment pas aux normes du GAFI s’exposent à des sanctions diverses, dont l’une consiste à figurer parmi les listes de surveillance à haut risque, également appelées « liste grise ». Cette liste peut être comparée aux « listes noires » qui mettent souvent un sujet sur la fin des choses défavorable.

Pour éviter ce qui précède, il devient également du devoir d’une nation de mandater les fournisseurs de VASP pour donner la priorité à FATF travel rule du GAFI.

Date limite de mise en œuvre du GAFI

Depuis sa publication en 2015, FATF travel rule du GAFI a été révisée à différentes occasions, la plus récente ayant été publiée en juillet. Dans les normes révisées du GAFI, l’organisme de réglementation a relayé certaines lacunes dans la mise en œuvre de la règle à l’échelle mondiale.

Selon le document partagé en ligne, le GAFI a révélé que seulement 58 juridictions sur 128 ont déclaré avoir mis en œuvre les normes révisées du GAFI qui ont été finalisées en 2019. 52 de ces juridictions ont réglementé les VASP conformément aux normes du GAFI tandis que les six autres ont interdit les VASP.

À cette fin, l’organisme de réglementation a donné à toutes les parties prenantes concernées un délai d’octobre pour mettre en œuvre les normes récemment révisées du GAFI.

En fin de compte, FATF travel rule est un outil efficace qui permet aux institutions financières de se conformer aux réglementations mondiales.