Comment se préparer au Bear Market ?

Investir pendant le bull run peut sembler un jeu d’enfant. Mais que faire quand les prix commencent à baisser ? Eh bien, pour commencer, vous devez vous adapter à la crise, à la fois mentalement et techniquement. Ce guide vous apprendra comment vous préparer à un marché baissier qui pourrait être juste derrière le coin.

Dans notre article, nous explorons les cycles du marché de la cryptographie, comment et pourquoi ils se produisent et comment détecter un changement de marché avant qu’il ne soit trop tard. Nous essaierons également de vous aider à vous préparer mentalement lorsque tout semble aller mal. De plus, nous vous proposerons des stratégies infaillibles pour conserver votre capital durement gagné. Vous pourrez même commencer à faire des bénéfices même si les prix plongent.

Que sont les cycles boursiers et crypto ?

Les marchés haussiers, comme celui que connaissent actuellement les marchés boursiers et cryptographiques, peuvent être assez exaltants. Quand chaque pièce monte, tout le monde est un génie. Quel que soit le projet dans lequel vous investissez, l’argent semble juste affluer. L’ engouement pour les pièces de monnaie de 2021 a encore accentué cet aspect FOMO des cryptos. Il a apporté aux investisseurs des bénéfices insensés avec une valeur fondamentale nulle.

Cependant, à intervalles apparemment réguliers, le marché s’effondre. Les prix s’effondrent et aucune bonne nouvelle ne semble plus avoir d’impact positif. L’histoire nous a montré que les marchés – matières premières, actions, obligations, fonctionnent tous selon des cycles. La crypto ne fait pas exception.

En crypto, les cycles du marché haussier sont étroitement liés à la réduction de moitié de la récompense Bitcoin . Il s’agit d’un mécanisme codé en dur dans le protocole de Bitcoin. Pour contrôler l’approvisionnement continu, tous les 4 ans, les récompenses minières pour Bitcoin sont réduites de moitié . En raison de la rareté imminente, cela a généralement un impact positif sur le prix du Bitcoin.

Cela devient un catalyseur pour le reste du marché, ce qui déclenche un cycle de FOMO (peur de passer à côté). Les prix montent en flèche et tout le monde est gagnant !

Cela dit, tous ces sommets historiques ont été suivis de fortes baisses de prix. Celles-ci peuvent durer de quelques mois à plusieurs années et peuvent être très éprouvantes à la fois pour votre moral et pour la valeur de votre portefeuille.

Comment se préparer à un marché baissier et détecter un ralentissement du marché

Les marchés baissiers peuvent être causés par une combinaison de divers événements, trop nombreux pour être énumérés ici. Cependant, ils commencent généralement par un épuisement du marché associé à un événement macro négatif majeur.

Par exemple:

  • En 2013, tout a commencé avec la saisie des fonds de Silkroad et a été suivi par la disparition de Mt. Gox , la plus grande bourse de bitcoins à l’époque.
  • En 2018, l’ éclatement de la bulle ICO et des réglementations strictes contre ces pratiques de financement participatif ont initié l’hiver crypto 2019. En conséquence, la capitalisation boursière de la crypto a chuté de 85% en seulement 1 an.

Et bien qu’il n’existe aucun moyen infaillible de dire que le marché a atteint son apogée et qu’il est sur le point de chuter, certains indicateurs peuvent vous donner quelques indices. Ceux-ci comprennent principalement :

Tendances du marché

La première chose que vous devez évaluer est un changement de tendance du marché. N’importe quel conseiller financier vous dira que sur les marchés traditionnels, une baisse de 20 % de la valeur signifie un passage à un marché baissier.

En cryptographie, ce n’est pas aussi facile à estimer, car ces actifs numériques ont pu se remettre de tels crashs dans le passé.

Dans le graphique ci-dessus, nous pouvons voir que Bitcoin a réussi à se remettre d’une baisse de prix de 50% et a retrouvé une dynamique haussière après avoir atteint une ligne de support cruciale.

Sentiment du marché

Le deuxième facteur qui peut influencer le marché est le comportement des investisseurs eux-mêmes. Si le sentiment général du marché devient extrêmement craintif, cela pourrait conduire à des ventes massives.

À leur tour, ces ventes massives contribuent à faire baisser encore plus les prix, ce qui entraîne davantage de ventes et ainsi de suite. Pour juger efficacement du sentiment du marché, vous pouvez :

  • Consultez l’ indice Bitcoin Fear and Greed.
  • Utilisez des outils de surveillance sociale, tels que Lunarcrush .
  • Suivez les nouvelles de près et essayez de « ressentir » le sentiment par la quantité de nouvelles négatives dans les médias concernant le marché dans lequel vous investissez.

Pour être juste, détecter un sommet du marché en crypto est assez difficile. C’est pourquoi vous devez apprendre à vous préparer à un marché baissier même si tous les signaux pointent vers le haut. Vous pourrez ainsi réagir rapidement lorsque cela se produit et limiter les dégâts.

Comment se préparer mentalement à un marché baissier

Donc, maintenant que vous savez détecter les changements de marché, il est temps d’apprendre à vous préparer au marché baissier qui arrive inévitablement. Lorsque les cours de la crypto et des actions baissent, le plus important est de rester positif. Bien que les marchés baissiers puissent être très désagréables pour la valeur de votre portefeuille, ils peuvent vous nuire encore plus mentalement. La perte en capital ou le regret a posteriori peuvent peser lourd sur les épaules et peuvent même conduire à la dépression. C’est pourquoi il est extrêmement important de :

Prenez du recul par rapport à tout

La première chose que vous devez faire lorsque vous entrez dans un marché baissier est de prendre un peu de distance par rapport à vos investissements. Être attentif à vos transactions cryptographiques est votre première étape vers un processus d’investissement réussi et sans soucis. Un krach boursier peut être accablant et vous pourriez être tenté de compenser vos pertes en réinvestissant sans planification financière minutieuse.

Prendre une pause pendant que les marchés se stabilisent pourrait être la meilleure chose que vous puissiez faire pour vos soins de santé et votre capital.

Évitez FOMO et FUD à tout prix pour soulager votre anxiété

La peur de manquer (FOMO) est un puissant moteur du marché de la cryptographie. Étant donné que certaines crypto-monnaies peuvent doubler ou même décupler en valeur en quelques jours seulement, il peut être très difficile de résister à la tentation de sauter sur un nouvel investissement.

Cependant, investir dans des pièces aléatoires, en particulier dans un marché baissier, peut être une recette pour un désastre. Le plus souvent, ce ne sont que de simples fakeouts. Au moment où vous avez acheté, le prix commence à baisser, vous gardant dans une spirale perdante où la valeur de votre portefeuille disparaît sous vos yeux.

Il en va de même pour FUD (peur, incertitude et doute). Cela peut vous conduire à vendre vos actifs à perte, ce que vous pourriez regretter à l’avenir. Assurez-vous de garder vos émotions sous contrôle, et vous serez mieux à long terme.

Gardez une certaine perspective

En période de baisse du marché, il est difficile de voir la lumière au bout du tunnel. Tout peut sembler sombre à court terme, les médias doublant généralement ce sentiment négatif avec des informations sur les guerres, la pandémie, l’effondrement des actions américaines, etc. Dans ces cas, souvenez-vous de ceci : « En cas de doute, faites un zoom arrière ».

Le long terme est généralement beaucoup plus positif, notamment en ce qui concerne les crypto-monnaies. En regardant la situation dans son ensemble, vous vous rendrez compte que les marchés vont et viennent par cycles et que plus tôt que tard, vous arriverez en tête. Lorsque votre investissement s’étalera sur une décennie entière, les marchés baissiers de votre parcours ne seront rien de plus qu’un simple coup sur les graphiques.

Comment se préparer à un marché baissier en réaffectant votre portefeuille

Rester au top de sa santé mentale est important, mais ce n’est qu’une partie de l’apprentissage de la préparation à un marché baissier. Dans les marchés baissiers, vous devez rester prudent quant à vos investissements, quelle que soit votre tolérance au risque. Il existe plusieurs façons de le faire, comme indiqué ci-dessous :

Diversifiez vos actifs

Limiter votre capital à quelques classes d’actifs est au mieux extrêmement risqué. Étant donné que le marché de la cryptographie n’est pas toujours en corrélation avec les marchés des chaussettes tels que le Nasdaq et le dow Jones, la diversification des actifs peut être une bouée de sauvetage dans ces cas.

Vous pouvez investir dans des actifs moins volatils tels que des obligations ou vous rabattre sur des actions qui versent des dividendes fréquents pour un revenu fixe fiable. Les actions immobilières et les actions à dividendes restent l’un des meilleurs moyens de conserver des liquidités pendant que le marché volatile de la cryptographie se stabilise.

Utilisez les Stablecoins pour vous protéger contre la volatilité

Un autre bon conseil en matière d’allocation d’actifs sur la façon de se préparer à un marché baissier consiste à placer la plupart de vos avoirs cryptographiques dans des pièces stables lorsque les prix commencent à baisser. Ces crypto-monnaies de rampe on-and-off sont rattachées à la monnaie fiduciaire et conserveront leur valeur en espèces pendant que le reste du marché s’effondre. Vous pourrez vous protéger de la volatilité, pendant que vous attendez la fin des turbulences, et trouver un meilleur point d’entrée sur le marché.

Les Stablecoins sont également l’un des meilleurs moyens de gagner de l’argent dans un marché baissier. Vous pouvez les verrouiller sur diverses plateformes de prêt à de bons taux d’intérêt et gagner entre 5 et 10 % de rendement de manière entièrement passive, avec des risques extrêmement faibles.

Limitez votre exposition aux actifs risqués

Enfin, si vous souhaitez rester dans la crypto écosphère, le rééquilibrage de votre portefeuille sera indispensable pour préserver votre capital. Le MO consiste à :

  • réduire au minimum vos positions risquées
  • allouez votre capital à des actifs solides tels que Bitcoin et Ethereum .

Un bon portefeuille de crypto pour les marchés baissiers se compose de 60 % de pièces stables, 20 % de Bitcoin, 10 % d’Ethereum et 10 % d’actifs à haut risque. Cette dernière partie vous permettra de tirer des bénéfices rapides des pièces qui sont survoltées à court terme et de compenser vos pertes.

Apprenez à utiliser les stratégies d’investissement du marché baissier

Beaucoup pensent qu’il n’y a pas d’argent à gagner dans un marché baissier. Après tout, comment pouvez-vous en profiter si les prix baissent ? En fait, le prochain marché baissier pourrait être la meilleure période pour accumuler encore plus de Bitcoin à bas prix afin que vous puissiez en tirer profit une fois que les prix commenceront à monter en flèche.

Gardez un œil sur les bons projets pour le swing trading

Warren Buffett a dit un jour qu’il est sage pour les investisseurs d’être « craintifs lorsque les autres sont avides, et avides lorsque les autres ont peur ». Une fois que le marché a touché le fond ou est entré dans une phase d’accumulation, les investisseurs avisés profiteront de cette opportunité pour réaliser des bénéfices avec des transactions à court terme.

De plus, c’est à ce moment que les bons analystes brillent. Dans les marchés baissiers, au lieu du battage médiatique, ce sont les fondamentaux qui déterminent les prix. Si vous êtes capable de trouver la pièce qui parvient vraiment à innover, vous pouvez trouver une veine d’or. Ce fut le cas de BNB lors du marché baissier de 2019. Les investisseurs avisés ont pu tripler leur argent alors que tout le reste perdait de la valeur.

DCA pendant que tout est à prix réduit

La moyenne d’achat est l’une des stratégies d’investissement les moins risquées disponibles. Que vous investissiez à Wall Street ou dans la crypto, DCA vous permettra d’accumuler lentement divers actifs et d’éliminer la volatilité de l’image.

Cette stratégie d’investissement à long terme implique que vous achetiez une sélection d’actifs, pour un montant fixe, à intervalles réguliers. Cela a deux avantages :

  • Il vous évite le malheur d’investir tout votre capital d’un coup avant une baisse des prix.
  • Il adoucit la courbe des prix et rend votre investissement moins dépendant des pics ou des baisses de prix.

En résumé, votre objectif est d’accumuler un grand nombre d’actifs qui retrouveront inévitablement leur valeur sur le long terme.

Utilisez le shorting comme stratégie de marché baissier

Si vous vous demandez toujours comment gagner de l’argent dans un marché baissier, vous pouvez utiliser la vente à découvert comme stratégie de marché baissier à haut risque et à haut rendement. Cela implique de parier contre le prix d’un actif, ce qui signifie que vous vous attendez à ce que sa valeur baisse.

Mais comment gagner de l’argent en court-circuitant ? Eh bien, pour commencer, vous n’achetez jamais d’actifs. Au lieu de cela, vous empruntez ces actifs et les vendez immédiatement au prix du marché. Une fois que le prix baisse, vous rachetez les actifs, les remettez à la maison de courtage qui vous les a prêtés. Vous empochez ensuite la différence et tirez profit de la baisse des prix.

Gardez à l’esprit qu’il s’agit d’une technique incroyablement risquée. Si le marché monte, il n’y a pas de limite au nombre de pertes que vous pouvez enregistrer. Définissez des stop loss et n’utilisez jamais un effet de levier élevé si vous ne voulez pas détruire tout votre capital d’un coup.

En quelques mots

Dans cet article, nous vous avons donné quelques bons conseils pour vous préparer à un marché baissier. Grâce à une planification minutieuse, à une gestion de patrimoine et à la pleine conscience, vous pouvez surmonter ces inévitables périodes sombres. Si vous utilisez certaines des stratégies de marché baissier que nous vous avons données, vous pouvez même accumuler des actifs cryptographiques supplémentaires en vue de la prochaine remontée des prix. Enfin, n’oubliez pas de donner la priorité aux autres investissements précieux dans votre vie, tels que votre santé mentale et physique, votre éducation et vos relations personnelles.

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