Comment créer un portefeuille crypto diversifié ?

Le risque est inévitable lors d’un investissement, mais cela ne veut pas dire qu’il ne peut pas être géré. Voici ce que vous devez savoir sur la façon de créer un portefeuille diversifié de crypto-monnaies.

Générer des bénéfices, à court ou à long terme, est l’objectif principal de tout investissement en crypto-monnaie. Cependant, lors de la création d’un portefeuille crypto à des fins d’investissement ou de trading, il est impossible d’éviter entièrement le risque. Le marché des crypto-monnaies est intrinsèquement volatil et oblige souvent les investisseurs et les traders à prendre plus de risques que ce qui est tolérable.

Créer un portefeuille crypto bien équilibré en diversifiant les actifs dans lesquels vous investissez peut réduire considérablement votre exposition au risque tout en augmentant l’exposition à une gamme plus large d’actifs numériques qu’un portefeuille hautement corrélé.

À quoi ressemble un portefeuille de crypto-monnaie bien équilibré et diversifié, et comment fonctionne la diversification du portefeuille de crypto ?

La diversification est la clé

Construire un portefeuille crypto équilibré signifie diversifier votre portefeuille d’investissement. La diversification offre aux investisseurs et aux commerçants un moyen puissant de se protéger contre la nature volatile du marché des crypto-monnaies et contribue à l’atténuation des risques.

De nombreux nouveaux investisseurs et commerçants de crypto-monnaie choisissent d’investir uniquement dans les principales crypto-monnaies à forte capitalisation boursière telles que Bitcoin ou Ethereum. Le marché de la crypto suit l’action des prix du Bitcoin dans une certaine mesure – les mouvements haussiers des prix du Bitcoin, par exemple, se reflètent généralement dans la plupart des autres actifs cryptographiques et altcoins. Cependant, cela ne signifie pas qu’il est préférable d’investir uniquement dans Bitcoin.

Répartir votre portefeuille crypto sur plusieurs actifs est une stratégie efficace qui peut aider les traders à gérer les gains et les pertes potentiels, en répartissant les risques potentiels. Un portefeuille composé uniquement de Bitcoin peut être affecté négativement par les nouvelles baissières de Bitcoin, tandis qu’un portefeuille bien équilibré peut équilibrer les pertes de Bitcoin avec d’autres actifs.

Principes de base de l’équilibrage de portefeuille

L’objectif principal de la constitution d’un portefeuille équilibré et bien diversifié est de minimiser l’impact du marché volatil en gérant le risque et en adoptant une variété d’approches ou de stratégies d’investissement différentes. Investir dans un groupe d’actifs offrant une exposition à un large éventail de domaines ou de marchés non corrélés offre aux traders un risque réduit et un portefeuille nettement plus solide.

Un portefeuille de crypto-monnaies peu diversifié peut consister en seulement deux actifs – Bitcoin et Ethereum – à une distribution 50/50. Bien que ce portefeuille répartisse un investissement sur plusieurs crypto-monnaies, les deux actifs de ce portefeuille sont fortement corrélés. Une baisse de prix importante de la valeur du Bitcoin est susceptible de se refléter sur les marchés Ethereum.

Créer un portefeuille adapté signifie répartir un investissement sur plusieurs actifs non corrélés et équilibrer régulièrement votre allocation d’actifs. Cela permet aux traders et aux investisseurs de gérer les pertes lors de mouvements de marché baissiers.

Ce qu’il faut considérer lors de la constitution d’un portefeuille

Lors de la construction d’un portefeuille crypto équilibré, il est important d’effectuer une analyse à la fois fondamentale et technique des actifs dans lesquels vous envisagez d’investir. L’analyse technique peut donner un aperçu des futurs mouvements de prix potentiels d’un actif, sur la base des mouvements de prix précédents. L’analyse fondamentale, cependant, peut aider à identifier les actifs non corrélés à inclure dans votre portefeuille.

Lorsque vous effectuez une analyse fondamentale sur un actif que vous envisagez d’inclure dans votre portefeuille, il est important d’identifier la catégorie, l’objectif ou le cas d’utilisation de l’actif crypto dans lequel vous investissez. L’écosystème crypto, bien que fondé sur la technologie blockchain, est composé de centaines de projets différents qui proposent tous des cas d’utilisation différents ou ciblent des marchés différents.

Types de crypto-monnaies

Un portefeuille composé uniquement de pièces orientées paiement, telles que DASH, Litecoin, Ripple, est fortement corrélé. Cependant, un portefeuille composé d’une combinaison de différentes pièces, notamment des pièces de paiement, des pièces stables, des jetons de gouvernance, des jetons de sécurité, des jetons utilitaires et des jetons DeFi, est fortement non corrélé. Ci-dessous, nous avons fourni des exemples de différents types de catégories de crypto :

1. Pièces de paiement

Les pièces de paiement sont considérées comme la forme la plus pure de crypto-monnaie. Ils sont généralement utilisés comme alternative aux monnaies fiduciaires pour payer des biens et des services. Les pièces de paiement populaires incluent Bitcoin , Litecoin, Digibyte, Bitcoin Cash et XRP.

2. Plateformes de contrats intelligents

Les plateformes de contrats intelligents fournissent une infrastructure et un cadre pour l’exécution de contrats intelligents. Les grandes plates-formes de contrats intelligents incluent Ethereum (ETH) , Cardano (ADA) et Solana (SOL).

3. Stablecoins

Les Stablecoins sont des devises basées sur la blockchain qui sont liées à des actifs du monde réel comme les devises fiduciaires (par exemple le dollar américain) et les matières premières (par exemple l’or). Les exemples incluent USD Tether, USDC et PAX Gold.

4. Jetons DeFi

Les jetons DeFi sont utilisés dans des applications qui fournissent des services financiers décentralisés tels que des prêts cryptographiques, des jalonnements et des pools de liquidités. Les exemples incluent Aave et Uniswap.

5. Pièces de confidentialité

Les pièces de confidentialité sont des pièces et des jetons cryptés conçus pour offrir confidentialité et anonymat à leurs utilisateurs. Les exemples incluent Monero (XMR) et Zcash (ZEC).

6. Pièces NFT

Les pièces NFT font référence aux protocoles et applications basés sur la blockchain qui prennent en charge les NFT et ont leurs propres jetons natifs. Les exemples populaires incluent Axie Infinity (AXS), Decentralan (MANA), Enjin (ENJ) et Theta.

Il est extrêmement important de faire vos propres recherches lorsque vous investissez dans des crypto-monnaies. Vous pouvez lire notre guide sur les différentes catégories de crypto- monnaies pour en savoir plus sur les différents crypto-actifs et leurs cas d’utilisation.

Facteurs d’analyse fondamentale à considérer

En plus de mesurer la corrélation entre les actifs d’un portefeuille diversifié, il est essentiel d’effectuer une due diligence. Une diligence raisonnable efficace évalue une variété de facteurs, qui peuvent inclure :

  • Cas d’utilisation , ou le but d’une pièce de monnaie. Considérez l’utilité d’une pièce de monnaie, le type de problèmes qu’elle résout et la probabilité qu’elle soit adoptée en faveur de solutions héritées
  • Des avantages ou des obstacles techniques peuvent jouer un rôle important dans le succès d’un actif. Les projets de cryptographie qui fournissent une solution convaincante au problème d’évolutivité avec des vitesses de transaction élevées, par exemple, peuvent présenter une opportunité d’investissement convaincante
  • La capitalisation boursière peut avoir un impact sur la volatilité d’un actif – les crypto-monnaies « à petite capitalisation » sont généralement plus volatiles que les crypto-monnaies avec une capitalisation boursière plus élevée

Tenez-vous au courant des actualités

Le marché de la cryptographie est un écosystème en évolution rapide qui est considérablement affecté par les annonces d’actualités majeures, les mises à jour de projets et les nouvelles informations. Il est important de noter que les 50 premières crypto-monnaies par capitalisation boursière étaient toutes, à leurs débuts, de nouveaux projets avec peu ou pas d’intérêt médiatique ou communautaire.

Rester à jour sur les dernières nouvelles dans le secteur de la crypto-monnaie peut fournir aux investisseurs et aux traders un aperçu des opportunités d’investissement potentielles ou des jalons à venir de la feuille de route pour les grands projets qui peuvent avoir un impact sur les tendances des prix.

Les outils graphiques tels que TradingView fournissent aux traders et aux investisseurs des mises à jour personnalisables et des flux d’actualités sur les actifs suivis, permettant aux utilisateurs de capturer des informations à jour sur des projets prometteurs.

Coindesk est une ressource fiable pour les actualités et les mises à jour cryptographiques.

Suivez votre portefeuille

Le suivi de votre portefeuille est essentiel pour maintenir un portefeuille d’investissement équilibré et diversifié en crypto-monnaie. Il existe de nombreux trackers de portefeuille crypto réputés disponibles. Binance, Coinbase fournissent aux utilisateurs un état des profits/pertes en temps réel sur tous les avoirs via un suivi de portefeuille robuste accessible via le panneau de navigation de votre compte.

Disclaimer : les opinions de nos rédacteurs ne concernent que eux et ne reflètent pas l'opinion générale du site CoinNews. Aucune des informations que vous pouvez lire sur CoinNews ne doit être considérée comme un conseil en investissement, et CoinNews n'approuve aucun projet pouvant être mentionné ou lié dans les différents articles. L'achat et le trading de crypto-monnaies doivent être considérés comme une activité à haut risque. CoinNews n'assume aucune responsabilité si vous gagnez ou perdez de l'argent en échangeant des crypto-monnaies.
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