Ce que vous devez savoir avant d’investir dans une ICO

Le prix du Bitcoin est passé d’un peu plus de 1 000 dollars début 2017 à plus de 69 000 dollars en 2021. De nombreuses autres crypto-monnaies ont suivi des tendances très similaires. En conséquence, il est tout à fait naturel que les ICO aient été témoins d’une énorme vague d’attention de la part de personnes dans à peu près tous les coins du monde.

Les ICO ont capté l’attention et l’intérêt de millions de personnes. Tout le monde, des investisseurs chevronnés aux débutants curieux qui essaient de se mettre les pieds dans l’eau, semble vouloir s’impliquer – et ce n’est pas surprenant pourquoi.

Avec de tels chiffres, il est presque tentant de plonger tête la première sans bien comprendre dans quoi on s’embarque. Certaines personnes envisagent même sérieusement de contracter des emprunts pour investir dans des crypto-monnaies (bien que ce ne soit certainement pas recommandé !).

Mais avant de vous impliquer, il est important de comprendre les bases. Bien qu’investir dans des crypto – monnaies et des ICO ait le potentiel de vous aider à gagner une grosse somme d’argent dans un laps de temps très court, il y a aussi beaucoup de place pour faire des erreurs, surtout si vous débutez.

Dans le monde trépidant des ICO, même une petite recherche peut vous éviter de commettre des erreurs très coûteuses.

Qu’est-ce qu’une offre initiale de pièces (ICO) ?

Une offre initiale de pièces (ICO) est appelée «vente de jetons» ou offre publique initiale de pièces (IPCO). C’est une forme de financement participatif utilisant des crypto-monnaies.

Les ICO ne sont pas réglementées. Ils sont souvent utilisés pour contourner le processus intensif de mobilisation de capitaux requis lors de l’obtention de financements auprès de méthodes plus traditionnelles telles que les sociétés de capital-risque et les banques. En conséquence, ils sont devenus une source de capital de plus en plus populaire pour les entreprises en démarrage.

Le premier ICO a eu lieu en juillet 2013 par Mastercoin – maintenant connu sous le nom d’Omni . Cependant, le concept d’ICO n’est devenu courant qu’en 2017.

Une fois que les choses ont commencé, la popularité des ICO s’est propagée comme une traînée de poudre. En novembre 2017, il y avait environ 50 offres ICO par mois.

Ethereum est actuellement la principale plate-forme blockchain pour les ICO. Il a été créé par Vitalik Buterin. Son objectif était de créer une plate-forme qui irait au-delà des cas d’utilisation financière auxquels Bitcoin était limité. Le livre blanc le décrit comme une plate-forme alternative qui peut être utilisée par les développeurs pour créer tout type de plate-forme décentralisée.

Ethereum détient actuellement plus de 50% de la part de marché globale. Les jetons construits à partir de cette plate-forme sont appelés jetons ERC20.

L’ICO Ethereum a été retenu en 2014. Les fondateurs ont réussi à lever une valeur impressionnante de 18 millions de dollars de Bitcoins. À l’époque, 1 Ether ne coûtait qu’environ 0,40 $. Cependant, depuis le lancement du projet en 2015, le coût a dépassé les 700 $.

En quoi les ICO sont-elles différentes des méthodes de financement traditionnelles ?

Contrairement aux offres publiques initiales (IPO) où les investisseurs acquièrent des parts de la propriété d’une entreprise, les ICO peuvent vendre un droit de propriété ou des redevances sur un projet. Les ICO ont beaucoup moins de réglementations que les IPO, ce qui en fait une option beaucoup plus populaire.

Pour investir, les gens doivent acheter des « jetons » à l’entreprise. Ces jetons prennent souvent de la valeur si l’entreprise est couronnée de succès. Cependant, si l’entreprise échoue, ils se déprécieront probablement.

Si les fonds collectés lors d’une ICO n’atteignent pas le montant minimum déterminé par l’entreprise avant le lancement de l’ICO, l’argent sera restitué aux investisseurs et l’ICO sera considérée comme infructueuse.

Comment investir dans une ICO ?

La plupart des gens ont déjà entendu parler des ICO, et la plupart des gens savent probablement même comment acheter des crypto-monnaies majeures comme Bitcoin et Ethereum.

Cependant, beaucoup moins de gens savent exactement comment décider si un ICO vaut la peine d’investir et, plus important encore, comment acheter des jetons.

1. Achetez Bitcoin ou Ether à partir d’un échange crypto

Tout d’abord, vous devrez acheter du Bitcoin ou de l’Ether. Vous pouvez le faire sur un site Web d’échange de crypto. Coinbase est l’un des échanges les plus populaires pour les débutants en raison de ses niveaux de sécurité élevés et de son interface utilisateur simple.

Vous devrez acheter ces crypto-monnaies quelques jours avant de souhaiter participer à l’ICO car la transaction peut parfois prendre un peu de temps.

2. Transférez votre Bitcoin ou Ether vers un portefeuille crypto

Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles vous devriez toujours transférer vos crypto-monnaies dans un portefeuille sécurisé. Vous ne devriez jamais les laisser dans l’échange. Les échanges sont nettement moins sécurisés que les portefeuilles, et ils deviennent de plus en plus des cibles pour les pirates.

De plus, vous ne pouvez pas participer à une ICO si vos crypto-monnaies sont stockées sur un échange centralisé. En effet, vous ne possédez pas réellement les clés privées, qui sont requises pour les ICO. Si vous essayez d’acheter des jetons en envoyant de l’argent à un ICO, les jetons seront simplement envoyés à l’échange et vous ne les recevrez pas.

Pour acheter des jetons, vous devrez envoyer votre Bitcoin ou Ether à l’ICO. Une fois cela fait, le nombre de tokens que vous avez achetés sera immédiatement renvoyé à votre adresse via un smart contract.

Certains portefeuilles Bitcoin populaires incluent Exodus , Ledger Wallet et Electrum Wallet .

3. Envoyez vos crypto-monnaies à l’adresse requise

Une fois que vous aurez transféré vos crypto-monnaies dans un portefeuille sécurisé, vous disposerez de votre propre clé privée qui vous permettra de recevoir des tokens.

Sur le site de la vente de jetons, il y aura une adresse à laquelle vous pourrez envoyer vos crypto-monnaies afin d’acheter des jetons. Il est essentiel de vérifier cette adresse avant d’envoyer de grosses sommes d’argent, car les transactions ne peuvent pas être annulées et les escroqueries sont de plus en plus courantes.

Par exemple, en juillet 2017, le site Web CoinDash a été piraté . L’adresse sur le site Web avait été modifiée, obligeant les investisseurs à envoyer leurs crypto-monnaies sur le mauvais compte. En moins d’une demi-heure, plus de 7 millions de dollars d’Ether ont été volés.

Alors, faites toujours attention aux sujets d’actualité sur la cryptographie.

4. Stockez vos jetons en toute sécurité

Il est important que vous trouviez un moyen sécurisé de stocker vos jetons, surtout si vous avez investi une somme d’argent importante.

Lorsque vous choisissez le portefeuille à utiliser, vous devez garder à l’esprit quelques éléments. Posez quelques questions et vous recevrez la réponse.

• Coût : combien coûte l’utilisation du portefeuille ? Est-ce gratuit ou payant ?
• Sécurité : À quel point le portefeuille est-il sécurisé ? L’entreprise a-t-elle un bon bilan ?
• Interface utilisateur : Dans quelle mesure le portefeuille est-il intuitif ?
• Mobilité : dans quelle mesure le portefeuille est-il accessible ? Faut-il être sur un certain appareil pour l’utiliser ?
• Support : Quelles crypto-monnaies le portefeuille prend-il en charge ?

Pour maximiser votre sécurité, il est préférable d’utiliser un portefeuille hors ligne qui n’est pas connecté à Internet, également appelé « portefeuille froid ».

La plupart des ICO sont-ils des arnaques ?

Les ICO peuvent être très bénéfiques à plusieurs fins, de la finance d’entreprise à la collecte de fonds à des fins caritatives. Cependant, avec le récent boom de la popularité, beaucoup sont de plus en plus utilisés pour la fraude.

Au fur et à mesure que les ICO ont gagné en popularité, les inquiétudes concernant les escroqueries financières potentielles se sont multipliées. En conséquence, la Chine a interdit les ICO en septembre 2017. La Corée a rapidement emboîté le pas.

Les investisseurs débutants, en particulier, deviennent de plus en plus la cible des programmes de « pompage et vidage ». C’est là que les riches investisseurs – également connus sous le nom de « baleines » – « pompent » de l’argent dans une crypto-monnaie pour générer de l’intérêt et attirer plus d’investisseurs. Le but est de faire monter artificiellement le prix.

Lorsque les gens verront que le prix augmente, ils investiront eux-mêmes dans la crypto-monnaie. Lorsque le prix est suffisamment élevé, les investisseurs « vident » tous leurs jetons, faisant baisser le prix et gagnant beaucoup d’argent dans le processus. Dans certains cas, même les développeurs eux-mêmes ont avoué avoir fait cela.

Bien que de nombreuses ICO offrent des opportunités justes et légales, il est important de se rappeler qu’il s’agit toujours d’investissements à haut risque qui sont souvent à un stade de développement précoce et donc à haut risque. Beaucoup offrent peu de protection aux investisseurs.

En novembre 2017, les fondateurs de Confido, la « startup de contrat intelligent » ont disparu avec plus de 375 000 $ d’argent des investisseurs

Investir dans l’ICO ou pas ?

Pour confirmer la légitimité d’une ICO, il y a quelques points à vérifier avant de faire un investissement :

• Qu’est-ce qui a été construit ?

Ont-ils un prototype qui permet aux utilisateurs de voir la technologie derrière l’idée, ou s’agit-il simplement d’un « livre blanc ICO » ? Il devient plus facile que jamais de créer une ICO, et le récent boom signifie que les livres blancs peuvent être externalisés sur des sites Web comme Fiverr pour aussi peu que 100 $ . Il existe maintenant de nombreuses façons d’obtenir un préfinancement pour une ICO. Si un ICO n’a ni prototype ni technologie avant le lancement de l’ICO officiel, c’est définitivement un drapeau rouge.

• L’équipe est-elle réellement capable d’accomplir ce qu’elle s’est fixée ?

Comme pour toute entreprise, l’équipe derrière l’idée est souvent encore plus importante que l’idée elle-même. Même les idées les plus basiques peuvent aller loin avec une équipe dédiée qui les pousse de l’avant, mais même l’idée la plus sophistiquée échouera si l’équipe est incapable. De la même manière que vous devez évaluer l’équipe pour une offre publique initiale (IPO) ou un investissement en capital-risque, il est nécessaire de s’assurer que l’équipe derrière le projet est vraiment capable de mener à bien ce qu’elle s’est fixée en évaluant ses compétences. , expérience antérieure et gestion.

• Gouvernance

Les ICO sont différents des IPO. L’une des principales différences entre les deux est que, sauf indication contraire, la grande majorité des ICO ne donneront pas aux acheteurs de jetons de droits de vote, de gouvernance ou de part des bénéfices.

• Conformité

Vous devez toujours vérifier que la direction a respecté les règles de sécurité nécessaires à leur ICO. Vous devez rechercher le conseil de l’ICO et vous assurer qu’il a un historique des transactions pertinentes.

• Dans quelle mesure le jeton est-il évolutif ?

Il est important de pouvoir évaluer si le jeton dans lequel vous investissez a une application, par opposition à être simplement un autre produit moi-aussi.

• L’ICO est-elle soutenue par une communauté forte ?

Si une ICO est soutenue par une communauté forte, cela confirme qu’il existe une demande pour le projet. Même le meilleur projet, le plus avancé techniquement, échouera si personne n’en a besoin.

Où puis-je trouver des ICO dans lesquelles investir ?

Il existe de nombreux sites Web fournissant une liste des ICO actuels. Certaines options populaires incluent Coinschedule et TokenMarket . Ceux-ci montrent les ICO de crypto-monnaie actuels, les ventes de jetons, les événements de blockchain et les statistiques ICO.

L’avenir des ICO

À la suite du buzz généré par les crypto-monnaies fin 2017, la Securities and Exchange Commission (SEC) qui est chargée de réglementer les actifs financiers négociables américains, a tourné son attention vers les ICO .

Cela peut ne pas sembler énorme à première vue, mais comme toujours, il est probable que ce qui se passe en Amérique aura un impact important sur ce qui se passe dans le reste du monde.

C’est en grande partie le résultat du nombre croissant de préoccupations qui ont été soulevées concernant les possibilités de fraude et de manipulation – probablement en raison du manque actuel de protection des investisseurs par rapport aux marchés traditionnels.

Cependant, il y a aussi de grandes chances que nous connaissions un ralentissement significatif du nombre d’opportunités d’investissement ICO disponibles en 2018 à mesure que le buzz initial s’estompera.

Au début, nous percevrons probablement cela comme le « bubble burst » que nous attendions. Cependant, il est tout simplement probable que la réduction du nombre d’opportunités ICO disponibles sur lequel nous sommes sur le point d’assister sera simplement le résultat d’une diminution du nombre d’escroqueries.