BZx Protocol

Le protocole bZx (BZRX) est un ensemble de contrats intelligents, améliorés sur la base d’Ethereum. Le protocole se concentre sur les prêts et le trading sur marge et est similaire à un autre produit DeFi populaire appelé dYdX. La plus grande différence entre les deux protocoles de trading sur marge est l’utilisation de jetons inhérents au protocole bZx. Il existe trois tokens principaux dans le système bZx : les tokens iTokens, pTokens et BZRX. Tous les trois sont des jetons ERC20, et chacun joue un rôle important dans le fonctionnement de bZx.

Que pouvons nous faire avec bZx ?

La meilleure façon d’utiliser bZx est via les interfaces utilisateur : Fulcrum et Torque.

Pivot

Fulcrum vous permet d’échanger des actifs d’entiercement ou de prêter des actifs cryptographiques à l’aide du contrat intelligent bZx. Lorsque vous utilisez Fulcrum, vous obtenez des prêts iTokens et des pTokens pour le trading sur marge. Il n’y a aucun frais et aucune inscription n’est requise; il vous suffit d’utiliser MetaMask ou un autre portefeuille Ethereum pour vous connecter à la dapp.

Couple

Alors que Fulcrum est limité dans l’emprunt d’argent pour le commerce, Torque permet aux utilisateurs d’emprunter de l’argent pour n’importe quel but qu’ils souhaitent. Alors que d’autres protocoles de prêt DeFi populaires comme Compound utilisent un taux d’intérêt variable, Torque offre aux emprunteurs un taux fixe afin que les prêts soient plus prévisibles.

Comment fonctionne bZx (BZRX) ?

bZx utilise 2 couches principales pour fournir un trading sur marge, notamment :

P rotocole couche

La couche de protocole est responsable de la création et de l’exécution des ordres, de la conservation de la somme des prêteurs et du paiement des intérêts aux prêteurs.

Comme suit:

  • La commande sera créée par le fabricant et le preneur effectuera l’exécution conformément au contrat bZx.
  • Le contrat d’entiercement retiendra l’argent du prêteur.
  • Le contrat intelligent versera des intérêts aux prêteurs.

Couche Oracle

Cette couche Oracle a pour rôle :

  • Mettez à jour les prix et créez des liquidités en chaîne sur les bourses décentralisées DEX.
  • Les chasseurs de primes surveilleront la liquidité des comptes de trading sur marge dans l’état hors chaîne.
  • Gatekeeper utilise les prix sur le DEX et permet uniquement au chasseur de primes le plus honnête et le plus précis de liquider les commandes dépassant la limite de perte (appelés ordres de feu).
  • bZx dispose également d’un fonds de garantie qui indemnise les prêteurs en cas de perte d’argent.

iTokens et pTokens

Les iTokens et les pTokens sont de puissants outils financiers. Les iTokens sont des jetons dont la valeur augmente continuellement en réalisant des bénéfices, tandis que les pTokens sont des jetons représentant des positions à court terme et à effet de levier. Ces iTokens et pTokens peuvent être transformés en de nouveaux produits financiers, utilisés comme garantie pour des prêts ou cotés sur n’importe quelle bourse pour permettre le trading et les prêts sur marge.

Avantages de bZx

Risque minimisé

Que vous soyez prêteur ou emprunteur, vous avez toujours le contrôle de vos clés. Ne vous inquiétez jamais des échanges centralisés obscurs se faisant pirater ou voler votre argent.

Revenu passif

Gagnez de l’argent avec les actifs que vous avez dans votre portefeuille sans en abandonner le contrôle. Les taux d’intérêt sur les prêts sur marge sont souvent beaucoup plus élevés que sur les prêts traditionnels tout en étant beaucoup plus sûrs.

Frais réduits

Les commerçants sur les bourses centralisées paient des taux d’intérêt plus élevés pour indemniser le prêteur du risque de piratage de la bourse. Le prêt sur marge décentralisé rend les transactions plus raisonnables.

Qu’est-ce que le jeton de protocole bZx (BZRX) ?

Les jetons vBZRX sont des jetons ERC20, ce qui rend chaque jeton interchangeable et homogène. Le BZRX de base dans le contrat peut être déposé. Cependant, il existe des limites au montant de vBZRX pouvant être misé à un moment donné. Cette limite sera fixée par le contrat de pari lui-même. Comme suggéré actuellement, il sera possible de participer au partage des frais avec BZRX jalonné dans le contrat vBZRX ; cependant, les frais ne changeront pas tant que le jeton ne changera pas. De plus, le pouvoir de vote de BZRX placé dans le contrat électoral possède la moitié du pouvoir de vote du jeton BZRX typique. Ceci est fait pour empêcher l’équipe d’avoir la majorité des voix sur le DAO.

Les jetons BZRX sont utilisés par les relais pour collecter les frais de transaction. Le détenteur du jeton décide comment mettre à niveau le protocole bZx.

Lorsque vous pariez votre BZRX sur un agent, BZRX vous montre quatre mécanismes de capture de valeur différents.

Partage des frais : les jetons BZRX sont jalonnés et accordent une propriété proportionnelle sur toutes les actions Balancer LP générées pendant la période de pari. Par exemple, si une personne place 1% de l’offre BZRX mais inclut 10% du BZRX déposé, alors elle a droit à 10% de toutes les actions de Balancer LP émises pendant qu’elle effectue un dépôt.

Frais d’équilibrage : les frais détenus dans un pool d’équilibrage peuvent fournir des liquidités à la fois au trader et au protocole. Ces frais sont cumulés pour tous les participants qui détiennent des parts du pool de frais. Les pools sont optimisés pour minimiser les pertes erratiques et maximiser les profits.

Récompense BAL : Étant donné que le pool de frais générera du volume, il générera également le jeton BAL. Ces jetons BAL sont réinvestis dans des pools Balancer, permettant aux fondateurs de BZRX d’en bénéficier de manière transparente.

Fonds d’assurance : chaque token BZRX peut être échangé contre un montant correspondant de fonds d’assurance non encore calculé avec BZRX. Cela donne au jeton BZRX une valeur fondamentale en étant adossé à la fois aux actifs actuels et aux flux de trésorerie futurs. Le fonds d’assurance reçoit la moitié des frais d’initiation, les frais d’intérêt et les frais liés à la transaction. Le taux des frais de transfert pour le fonds d’assurance peut être déterminé par le DAO lors d’un futur vote sur la gouvernance.

Tom Bean

Il a passé plus de 15 ans à développer et à diriger des équipes. Il a été développeur principal chez HERE, un consortium de plusieurs milliards de dollars de constructeurs automobiles allemands (BMW, Audi, Daimler) spécialisés dans la technologie GPS, avant de co-fonder bZx. Tom est diplômé de Georgia Tech avec un diplôme en génie informatique avant de recevoir un MBA.

Kyle Kistner

Il est l’auteur principal et l’architecte du livre blanc. Il suit la blockchain avec un intérêt académique depuis 2011 et est très important pour l’initiation et la mise en œuvre du projet. Il oriente ses forces d’analyse et de synthèse vers la conception de systèmes décentralisés.

Nick Sawinyh

Un chef de produit axé sur la croissance avec plus de dix ans d’expérience dans l’industrie du logiciel et une passion avérée pour le développement de solutions innovantes qui combinent une technologie de pointe avec une compréhension approfondie des besoins des clients. Nick possède une solide expérience en marketing numérique et en développement rapide d’applications Web orientées client.

En quelques mots

bZx est un protocole de prêt et de trading sur marge crypté. Il s’agit d’une primitive financière pour la vente à découvert, l’effet de levier, l’emprunt et le prêt pour permettre des applications blockchain gratuites, efficaces et décentralisées. Le protocole bZx permet à quiconque de créer des applications qui permettent aux prêteurs, aux emprunteurs et aux opérateurs de se servir du protocole financier décentralisé le plus flexible sur Ethereum.

Réussir son investissement, c'est avant tout bien s'informer !